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2020 年 10 月 30 日:斯蒂芬·林奇 (Stephen Lynch) 写道,加密货币代表了诺贝尔经济学奖获得者弗里德里希·哈耶克 (Friedrich Hayek) 的货币系统论文在现实世界中的实施。

早在中本聪开创性的比特币加密货币诞生之前,人们就已经对数字货币的理论概念进行了研究。“加密”的早期支持者预见到应用计算机科学和数学领域的革命性原理来解决主权货币的缺点的好处。

数十年来,加密货币爱好者一直致力于数字货币的早期迭代,这为 2009 年比特币的推出铺平了道路。它的迅速普及意味着比特币成为第一个公开使用的交换手段,将分散控制与用户匿名和记录相结合- 通过区块链保存。

目前存在超过 2,000 种加密货币,它们呈指数级增长,在全球累积了超过 1 亿的独立用户。然而,早在 70 年代,几位古典经济学家就已经在强调传统货币政策的缺陷,并提出了竞争驱动的交换媒介的想法。

其中最著名的是来自奥地利的诺贝尔经济学奖获得者 FA 哈耶克,他认为国家对货币发行的垄断应该扩展到私营公司——以促进竞争并让人们可以自由选择自己的货币.

作为古典自由主义的主要倡导者,哈耶克认为是市场而非国家保证了个人自由。在哈耶克看来,自由是“一种有意将竞争、市场和价格作为其秩序原则的政策”。在他的论战“通往奴役之路”中进一步阐述了这一观点,他认为德国和苏联的错误在于他们的国家规划,因为它干扰了市场的自然运作,扰乱了自由并使社会走上了通往奴隶制的单行道。

今天的现代自由主义者——从英国保守党的史蒂夫贝克到美国共和党参议员兰德保罗——可以认为加密货币是国家官僚主义的对立面,打破其对流通货币量以及信贷和利率的垄断.

今天的哈耶克会憎恨任何“市场”环境,在这种环境中,白厅的一个政府官员或国家行为者每次都必须决定一项行动,以至于随着时间的推移,他们最终必须反复推迟。如果没有作为决策依据的信息,任何人都无法对经济问题做出理性选择。

现在,任何人都可以从他们的移动设备上安全地开设比特币账户,从而以前所未有的方式实现货币系统的民主化。更重要的是,加密货币的市场驱动价格符合哈耶克的愿景,即自由市场充当经济体中商品和服务价值的持续公投。换句话说,市场代表了一种集体协议形式,是所有在其中运作的人自愿达成的。

市场是极其复杂的网络,数以百万计的交易一直在进行——这正是加密货币已经成为的样子。

支撑比特币设计的原则也符合哈耶克关于建立去中心化货币或“私人发行货币”的提议——在他的革命性著作“货币去国有化”中进行了探讨。对哈耶克来说,既定的货币体系导致社会不平等,因为政府对其的垄断阻碍了发现满足市场需求的更好方法。

在这一点上,哈耶克认为集中的经济计划不是经济稳定的关键,而是来自独立参与者的市场信号。中央监管实体缺乏深入的信息意味着供需的定期繁荣和萧条周期是人为创造的,并且被错误地认为是相对稳定的。哈耶克的理论提倡去中心化、“无需许可”的节点网络,就像在区块链分类账中的去中心化参与者网络中观察到的那些网络一样。

由于没有单点故障或对其底层系统的控制,加密货币包含强大的堡垒,以抵御外部操纵、地缘政治影响或审查。集体维护的比特币分类账包括社区批准哪些交易的快照,因此,提供了每个账户(反过来属于最终用户)拥有多少比特币的指示。用户通过“挖掘区块”来谨慎地维护和维护这个分类账。

因此,加密货币代表了哈耶克关于货币系统的论文在现实世界中的实现。

尽管有它们的好处,但这些技术在被更广泛接受之前将继续面临来自政府的阻力。对加密货币的主要批评是它们的市场波动、隐私问题和不同类型货币的互操作性,所有这些都阻碍了它们的采用以及哈耶克本人会分享的所有批评。

广泛采用“私有化货币”的另一个问题是,私人发行人的目标可能与提供货币等不可或缺的商品相冲突——特别是如果他们只关注利润最大化。在这种情况下,具有中央银行支持的数字货币可能是一种可靠的替代方案,可以为潜在用户提供加密货币的一些好处。

然而,英格兰银行行长持怀疑态度。Andrew Bailey 将数字资产描述为“不稳定的”和“奇怪的商品”,并在今年早些时候告诉国会议员:“如果你想购买比特币,请准备好赔光所有的钱……[比特币]没有内在价值。”

亿万富翁投资者沃伦巴菲特也表示,他永远不会拥有任何加密货币,并承认比特币是洗钱者和恐怖分子转移资金的首选角色。

所有这些以及更多因素都阻碍了加密货币的发展。话虽如此,不可否认,它们有可能实现我们货币体系运作方式的范式转变。

哈耶克在 1984 年谈到健全的货币时说:“我不相信在我们把东西从政府手中夺走之前,我们再也不会有好钱了,也就是说,我们不能暴力地把它们从手中夺走。对于政府来说,我们所能做的就是通过某种狡猾的迂回方式引入他们无法阻止的东西。”

随着加密货币继续走向正式认可和接受,他的预测将在未来得到进一步检验。目前,加密货币将继续存在。

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